分享facebook   　 　 　 財　富　管　理　最　佳　化　配　置　圖       　 ( 追求報酬、資產極大化 ) ( 講究的是達成財務目標 ) ( 風險的認識、評估及轉嫁 )             退休準備：目標→支應退休後所需之日常生活開支(需求分析) 　　　　　　工具→分紅壽險、變額萬能壽險、年金險     子女教育：目標→支應子女求學所需之學費及生活費(需求分析) 　　　　　　工具→分紅壽險、變額萬能壽險、年金險         遺囑照顧 ：目標→家庭年收入的5~10倍 　　　　　　工具→定期壽險、終身壽險、變額萬能壽險     失能給付 ：目標→填補失能後之生活開支 　　　　　　工具→殘廢保險、生活扶助保險、失能保險     健康照護 ：目標→補償醫療費用及照顧費用 　　　　　　工具→住院醫療險、防癌險、重大疾病險、長期看護險

儲蓄險│醫療險│意外險│癌症險│重大疾病│壽險│基金│車險│回首頁

鑫宇顧問網  版權所有，轉載必究